Дизайн ДБО
для юридических лиц

Концепция перспективного продукта и дизайн промежуточного решения.

Старой версии ДБО было уже около 10 лет, она устарела морально и функционально. В банке было принято решение сделать новый продукт. Необходимо было подготовить визуальную концепцию, которая бы отличала нас от конкурентов, а также позволяла решить задачи как микро-бизнеса, так и больших холдинговых корпораций.

Система управления бизнесом

Основным экраном является настраиваемый двух-уровневый дашборд. Первый уровень — рабочие пространства, второй — виджеты.

Каждый пользователь самостоятельно настраивает свои рабочие пространства, в зависимости от уровня доступа и собственных функциональных обязанностей, кроме того, мы можем предложить уже готовые конфигурации.

Идеальный продукт

Основа бизнеса — это конечно же финансовые потоки, но только обслуживание платежей не делает бизнес успешным. Моя идея в том, чтобы объединить вокруг финансов все цифровые сервисы для компании, как банковские, так и не банковские — платежи, бухгалтерия, эквайринг, кадры, продажи, маркетинг и другое.

Виджеты

Для начала мы делаем собственную библиотеку виджетов на основе наших сервисов и партнерских, которых хотим подключить в первую очередь и интегрируем их сами. Затем создаем конструктор и открытое API, по которому партнеры могут интегрировать свои сервисы в нашу систему.

Создание пространства

Пользователь самостоятельно может создать новое пространство и наполнить его виджетами по собственному усмотрению, для быстрого доступа к необходимым сервисам.

Кроме дашборда представлены классические полноценные разделы с полным функционалом.

Изменение концепции

В ходе многочисленных обсуждений рабочей группой этой концепции, стало понятно, что создание подобного решения тянет за собой глубокое переосмысление бизнес-модели по всему банку и очень непростые интеграционные процессы. В итоге пришли к решению о том, что стоит отложить этот вариант до лучших времен, и сосредоточиться на поставке более привычного для клиентов решения.

Таким решением должен стать визуально-современный дизайн, с компоновкой схожей с аналогичными продуктами, которыми пользуются наши клиенты на ряду с нашим ДБО.

Главный экран

Главный экран представлен двумя основными функциональными блоками — счета и платежи, дополнительно экран можно настроить, включая и выключая дополнительные виджеты.

В левой части находится структурированное меню, в котором подключенные сервисы, доступ ко всем продуктам ДБО, панель личного кабинета пользователя, и популярные действия с документами.

Счета

Среди клиентов Банка корпорации с множеством юридических лиц и большого количества счетов у каждого из них. Для пользователей, представляющих такие компании реализованы широкие возможности по фильтрациям и группировкам счетов.

Для лучшей визуальной идентификации, счета в списке помечены цветом и иконкой.

Расчетный

Кредитный

Депозитный

Документы

Для отображения документов предложено 2 варианта отображения: классический список и канбан-доска.

Процессы в крупном бизнесе устроены таким образом, что платежные документы они загружают целыми пакетами, поэтому формой они пользуются исключительно редко. Важным моментом было предусмотреть возможность продолжения работы с ДБО, пока документы загружаются.

Для тех, кто создает платежи «вручную» форма была максимально оптимизирована.

Размещение средств

Один из часто-используемых банковских продуктов является размещение средств компаний на депозитах. Кроме классического депозита предлагается похожий инструмент — неснижаемый остаток. Его смысл в том, что средства остаются на расчетном счету и отображаются положительным балансом, при этом они захолдированы банком и по ним начисляется процент.

Оба инструмента должны быть одинаково представлены и понятно объяснены пользователю.

Спроектировано и отрисовано огромное количество сценариев по банковским продуктам, а также дополнительным сервисным сценариям.